Do tak bardzo zmiennych warunków musieliśmy przywyknąć, tym bardziej że zostaną z nami dłużej, niż byśmy chcieli. Wysoka inflacja, obawy dotyczące źródeł energii oraz wahań jej cen, potencjalne problemy z importem żywności i związane z tym skutki polityczne i społeczne czy też strategiczne wybory największych światowych potęg, które intensyfikują rozgrywkę o swoje miejsce w zmieniającym się światowym ładzie — to warunki, w jakich będziemy żyć, pracować i inwestować w najbliższych kwartałach.
Czy przy takim nagromadzeniu czynników ryzyka da się pomnażać oszczędności, planować finansową przyszłość? Nie mam wątpliwości, że tak, choć to zadanie trudniejsze niż było do niedawna. Świetnie podsumowuje to w swoim komentarzu Rafał Brzoska — „nie ma złego momentu na dobre inwestycje”. W czasach turbulencji rynkowych warto jednak robić to w sposób przemyślany, uporządkowany i z pomocą najwyższej klasy ekspertów.
W czasie sztormu, warto zaufać doświadczonej załodze
Inwestowanie można porównać do żeglarstwa. Wiele osób posiada patenty i oddaje się temu hobby np. na mazurskich jeziorach podczas dobrej pogody. Nie zdecydowałyby się jednak na opływanie przylądka Horn podczas burzy. Dziś świat jest jak niespokojne wody oceanu i swoją przyszłość lepiej oddać w ręce doświadczonej w takich warunkach profesjonalnej załogi.
BNP Paribas Wealth Management zbudował swoje doświadczenie, opierając się na 40 latach funkcjonowania w obszarze zarządzania majątkiem w wielu krajach i 200 latach historii całej Grupy BNP Paribas. W tym czasie mierzyliśmy się z recesjami, kryzysami, wojnami i głębokimi zmianami geopolitycznymi. Bez względu na warunki dojrzale i odpowiedzialnie budowaliśmy wielopokoleniowe relacje z klientami oparte na zaufaniu. To efekt nie tylko eksperckiej wiedzy, którą dzielimy w ramach grupy, wymieniając się najlepszymi praktykami, ale również dopracowanej oferty produktów i usług. Jako jedyni w Polsce dysponujemy rachunkami escrow dla klientów indywidualnych, które zabezpieczają ich interesy przy dużych i skomplikowanych transakcjach, np. sprzedaży firmy zagranicznemu inwestorowi.
Obsługujemy private investment vehicles klientów indywidualnych niebędących konsumentami, np. fundacje zarejestrowane w Polsce lub za granicą, powoływane w celu inwestowania i zabezpieczania majątku prywatnego klientów czy też jego optymalizacji.
Dysponujemy zindywidualizowanym procesem kredytowym dopasowanym do konkretnych potrzeb każdego klienta wealth management — udzielamy bardzo wysokich kredytów inwestycyjnych dla osób fizycznych, nawet w wysokości 100 mln zł. Przygotowujemy produkty strukturyzowane szyte na miarę dla jednego konkretnego klienta pod jego sprecyzowane oczekiwania — tzw. club deals.
Holistyczne, ale zarazem niestandardowe podejście do specyficznych potrzeb klienta umożliwia nam również zespół ekspertów z zakresu sukcesji i optymalizacji podatkowej oraz rozliczeń podatków międzynarodowych. W szczególności teraz, kiedy niebawem zaczną obowiązywać przepisy o fundacji rodzinnej, jesteśmy gotowi wspierać naszych klientów w tworzeniu fundacji, w wyjaśnianiu nowych przepisów z punktu widzenia prawnego, jak też podatkowego. Wprowadzenie do polskiego systemu prawnego instytucji Fundacji Rodzinnej ma bowiem na celu ułatwienie przeprowadzenia sukcesji polskich przedsiębiorstw rodzinnych, jak również umożliwienia akumulacji oraz ochrony majątku rodzinnego.
Wyróżnikiem BNP Paribas Wealth Management jest również podejście one face to customer, czyli opieka nad finansami indywidualnymi klienta i całej jego rodziny oraz w zakresie relacji firmowej z bankiem. Taki model współpracy gwarantuje klientowi wygodę i łatwość zarządzania majątkiem indywidualnym i firmowym. Certyfikowany doradca wealth management doskonale poznaje klienta, jego potrzeby i plany, a przez to jest w stanie efektywniej spełniać jego oczekiwania.
Rozwiązywanie palących problemów to najlepsza inwestycja
Czytając komentarze, które grono doświadczonych przedsiębiorców i inwestorów przygotowało dla Pulsu Biznesu, zwróciłam uwagę na fakt, że choć wszyscy mają ten sam cel, obierają do niego zupełnie różne drogi. To najlepszy dowód na to, że kluczem do sukcesu jest indywidualne podejście. Ono pozwala przekuć ryzyko w szanse, a od wiedzy i odwagi inwestora zależy, czy dołoży swoją cegiełkę do rozwiązywania globalnych problemów, znajdując przy tym bezpieczną przystań dla swoich oszczędności. Co mam na myśli? Ostatnie miesiące i lata pokazały, jak ogromną rolę odgrywa bezpieczeństwo energetyczne czy żywnościowe, dostęp do zasobów wody i jej odsalanie — co może być jednocześnie pragmatyczne i moralnie słuszne. BNP Paribas Wealth Management należy do grupy, dla której dbałość o standardy ESG jest fundamentem działania. Przekładamy to na nasz biznes, coraz mocniej nastawiając się na inwestowanie odpowiedzialne społecznie. W tym zakresie dbamy również o wysoki poziom kompetencji doradców wealth management, którzy legitymują się certyfikatami EFA i EFP EFPA, ale również jako pierwsi na polskim rynku zdobyli certyfikaty ESG Advisor.
W obecnych, niełatwych czasach nie możemy zapominać, że żadna strategia inwestycyjna nie jest uniwersalna. Musi być dopasowana nie tylko do warunków rynkowych, ale także indywidualnych preferencji, poziomu akceptacji ryzyka, perspektywy czasowej, a nawet wyznawanych wartości. Historia pokazuje, że każdy kryzys tworzy zupełnie nowe możliwości. Warto zwiększyć swoje szanse na ich wykorzystanie.